内容简介
本书是银行业专业人员职业资格考试《风险管理(初级)》的学习辅导用书，具体包括四部分内容：第一部分介绍了银行业专业人员职业资格考试制度，总结了近几年真题的命题规律，并针对考试提出了有效的复习应试策略；第二部分在对历年考试真题进行研究的基础上全面讲解考试重点、难点内容；第三部分是历年真题及详解，根据最新《风险管理》初级教材和考试大纲的要求，对两套真题从难易程度、考查知识点等方面进行了全面、细致的解析；第四部分是考前预测及详解，根据最新考试大纲及近几年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并进行了详细的分析和说明。
本书以参加银行业专业人员职业资格考试的考生为主要读者对象，特别适合在临考前复习使用，同时也可以作为银行业专业人员职业资格考试培训班的教辅用书，以及大、中专院校师生的参考用书。
前言
为了帮助考生顺利通过银行业专业人员职业资格考试，我们根据最新考试大纲、指定教材和相关考试用书编写了银行业专业人员职业资格考试辅导系列，具体书目如下。
《银行业法律法规与综合能力(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
《风险管理(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
《个人理财(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
《公司信贷(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
《个人贷款(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
《银行业法律法规与综合能力(中级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
《个人理财(中级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》
本书是银行业专业人员职业资格考试《风险管理(初级)》的学习辅导用书，根据《风险管理(初级)》考试科目的最新命题规律和特点，总结分析了考试要点，并对难点进行了重点讲解。
总体来说，本书具有以下几个特点。
1．备考指南剖析考情，解读命题规律
本书重点介绍了银行业专业人员职业资格考试，剖析了历年考试的命题规律，并有针对性地给出了相应的学习方法和应试技巧，以提高考生的应试能力。
2．整理考试重点，浓缩知识点精华
【考查内容】总体介绍各章考查重点、历年考试题型等，以方便考生从总体上把握全书要点。
【备考方法】指明具体的复习思路和学习要点。
【框架结构】清晰地勾勒出每章知识的轮廓，使考生明确各知识点在整个体系中的地位和作用，形成脉络分明的复习主线。
【核心讲义】集聚多位名师数年的讲授经验和授课精华，浓缩知识点精华。重要考点后附有精选的例题，以近几年考题为切入点，重点阐释各知识点的潜在联系。
【过关练习】根据高频考点，精选习题，难度与真题相近，便于考生检验学习效果，巩固知识点。
3．精准解析历年真题，深度解读考试重点难点
本书精选了两套真题，按照最新考试大纲、指定教材和法律法规对全部真题的答案进行了详细的分析和说明。解析部分对相关知识点进行了系统归纳和总结，利于考生全面掌握和熟悉相关知识点。
4．考前预测紧扣大纲，直击考点实战演练
本书根据历年考试真题的命题规律及热门考点，精心编写了两套模拟试题，其试题数量、难易程度、出题风格与考试真题完全一样，紧扣大纲，知识全，直击考点，命题准，实战演练，提高快，方便考生检测学习效果，评估应试能力。
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此外，圣才学习网还提供与本书相配套的银行业专业人员职业资格考试网络课程、3D电子书、3D题库(免费下载，免费升级)。
圣才学习网编辑部
目录
第一部分 备 考 指 南
第一章 考试制度解读 3
一、考试简介 3
二、报名条件 3
三、考试科目、范围和题型 3
四、考试方式 3
五、考试时间和考试地点 3
六、成绩认定 4
第二章 命题规律总结 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通过具体情况考查知识点 6
三、不同形式、多种角度考查同一
考点 7
四、多个考点在同一题目中考查 7
五、计算题考查知识点集中，注意
理解运用 8
六、考查概念、属性 9
七、考查法律法规中的具体条款 10
第三章 复习应试策略 12
一、学习方法 12
二、应试技巧 13
第二部分 核 心 讲 义
第一章 风险管理基础 17
【考查内容】 17
【备考方法】 17
【框架结构】 17
【核心讲义】 17
一、风险管理的基本概念 17
二、商业银行风险管理的发展 22
三、商业银行风险管理与资本
管理 24
【过关练习】 26
第二章 风险管理体系 29
【考查内容】 29
【备考方法】 29
【框架结构】 29
【核心讲义】 30
一、风险治理 30
二、风险偏好和风险文化 34
三、风险限额 38
四、风险政策及管理流程 40
五、风险数据加总与风险管理IT
系统 42
六、内部控制与内部审计 43
【过关练习】 45
第三章 信用风险管理 48
【考查内容】 48
【备考方法】 48
【框架结构】 48
【核心讲义】 49
一、信用风险识别 49
二、信用风险计量 60
三、信用风险监测与报告 62
四、信用风险控制 70
五、信用风险抵补 76
【过关练习】 78
第四章 市场风险管理 81
【考查内容】 81
【备考方法】 81
【框架结构】 81
【核心讲义】 81
一、市场风险识别 81
二、市场风险计量 85
三、市场风险监控与报告 88
四、银行账户利率风险管理 91
【过关练习】 92
第五章 操作风险管理 95
【考查内容】 95
【备考方法】 95
【框架结构】 95
【核心讲义】 96
一、操作风险概述 96
二、操作风险管理工具 99
三、主要业务操作风险控制 100
四、业务外包风险管理 109
五、信息科技风险管理 111
【过关练习】 114
第六章 流动性风险管理 117
【考查内容】 117
【备考方法】 117
【框架结构】 117
【核心讲义】 117
一、流动性风险概述 117
二、流动性风险的识别与分析 120
三、流动性风险的计量与评估 122
四、流动性风险的监测与控制 126
【过关练习】 130
第七章 其他风险管理 133
【考查内容】 133
【备考方法】 133
【框架结构】 133
【核心讲义】 134
一、国别风险管理 134
二、声誉风险管理 137
三、战略风险管理 139
四、新产品/业务风险管理 141
五、反洗钱管理 143
【过关练习】 144
第八章 银行监管与市场约束 147
【考查内容】 147
【备考方法】 147
【框架结构】 147
【核心讲义】 147
一、银行监管 147
二、市场约束 152
【过关练习】 154
第三部分 历年真题及详解
银行业专业人员职业资格考试《风险
管理(初级)》真题(一) 161
答案及详解 175
银行业专业人员职业资格考试《风险
管理(初级)》真题(二) 190
答案及详解 204
第四部分 考前预测及详解
银行业专业人员职业资格考试《风险
管理(初级)》考前预测(一) 221
答案及详解 234
银行业专业人员职业资格考试《风险
管理(初级)》考前预测(二) 248
答案及详解 261
