内 容 简 介
本书是基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”科目的学习辅导书，具体包括四部分内容：第一部分为备考指南，对基金从业资格考试、命题规律、复习策略进行解读；第二部分为核心讲义，以名师授课讲义为基础，全面讲解考试重点、难点内容；第三部分为历年真题详解，根据最新教材和考试大纲的要求，对历年真题的每道试题从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致地解析；第四部分为模拟试题详解，按照最新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细的分析和说明。
本书以基金从业资格考试的考生为主要读者对象，特别适合临考前复习使用，同时可以作为基金从业资格考试培训班的教辅，以及大、中专院校师生的参考书。
前言
为了帮助考生顺利通过基金从业资格考试，我们根据最新考试大纲、教材和相关考试用书编写了基金从业资格考试辅导系列：《基金法律法规、职业道德与业务规范过关必备》和《证券投资基金基础知识过关必备》。
本书是基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”科目的学习辅导书，以名师课堂讲授的讲义为基础，集聚了辅导教师数年的讲授经验和授课精华。同时，本书根据“基金法律法规、职业道德与业务规范”考试科目的最新命题规律和特点，总结分析了考试要点，并对难点进行了重点讲解。
总的来说，本书具有以下几个方面的特点。
1．备考指南剖析考情，解读命题规律
本部分重点介绍了基金从业资格考试，剖析了历年考试的命题规律，并针对性地给出了相应的学习方法和应试技巧，提高考生的应试水平。
2．整理名师讲义，浓缩知识点精华
【考情分析】总体介绍各章主要内容、重难点，历年考试题型等，方便考生总体上把握全书要点。
【学习方法】指明具体的复习思路，学习要点。
【知识结构】清晰勾勒出各章知识点的轮廓，使考生明确各知识点在整个体系中的地位和作用，形成脉络分明的复习主线。
【核心讲义】集聚名师数年讲授经验和授课精华，浓缩知识点精华。重要知识点附有精选的例题，以近年考题为切入点，重点阐释各知识点的潜在联系。
【过关练习】囊括了考试大纲规定的全部考核要点，便于考生临考练兵，查缺补漏。
3．精准解析历年真题，深度解读考试重难点
本书收录2015年9月考试真题，按照最新考试大纲、指定教材和法律法规对全部真题的答案进行了详细的分析和说明。解析部分对相关知识点进行了系统归纳、总结，利于考生全面掌握和熟悉相关知识点。
4．考前预测紧扣大纲，直击考点实战演练
本书根据历年考试真题的命题规律及热门考点精心编写了两套模拟试题，其试题数量、难易程度、出题风格与考试真题完全一样，紧扣大纲，知识“全”，直击考点，命题“准”，实战演练，提高“快”，方便考生检测学习效果，评估应试能力。
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圣才学习网编辑部
目录
第一部分 备 考 指 南
第一章 考情分析 3
一、考试概况 3
二、报考条件 3
三、考试科目 3
四、考试时长、题型和分值 3
五、考试组织实施 4
六、考试成绩与资格注册 4
第二章 命题规律 5
一、教材中原话以填空形式考查 5
二、通过具体情况对知识点进行
考查 5
三、多个考点在同一题目中考查 7
四、同一考点以多种形式、从多种
角度考查 8
五、计算题考查知识点集中，注意
理解运用 8
六、对具体概念业务的归属进行
考查 9
七、对法律法规中具体条款的考查 10
八、对一个知识点进行全面考查 10
第三章 复习建议 12
一、学习方法 12
二、应试技巧 13
第二部分 核 心 讲 义
第一章 金融、资产管理与投资基金 17
【考情分析】 17
【学习方法】 17
【知识结构】 17
【核心讲义】 17
第一节 金融市场与资产管理行业 17
一、金融与居民理财 17
二、金融市场 18
三、金融资产与资产管理行业 19
四、我国资产管理行业的状况 20
第二节 投资基金 21
一、投资基金的定义 21
二、投资基金的主要类别 21
过关练习 22
第二章 证券投资基金概述 25
【考情分析】 25
【学习方法】 25
【知识结构】 25
【核心讲义】 26
第一节 证券投资基金的概念与特点 26
一、证券投资基金的概念 26
二、证券投资基金的特点 26
三、证券投资基金与其他金融工具的
比较 27
第二节 证券投资基金的运作与参与
主体 29
一、证券投资基金的运作 29
二、证券投资基金的参与主体 29
第三节 证券投资基金的法律形式和
运作方式 31
一、契约型基金与公司型基金 31
二、封闭式基金与开放式基金 32
第四节 证券投资基金的起源与发展 33
一、证券投资基金的起源与
早期发展 33
二、证券投资基金在美国及全球的
普及型发展 33
三、全球基金业发展的趋势与特点 34
第五节 我国证券投资基金业的
发展历程 34
一、萌芽和早期发展时期
(1985—1997年) 34
二、证券投资基金试点发展阶段
(1998—2002年) 34
三、行业快速发展阶段
(2003—2007年) 35
四、行业平稳发展及创新探索阶段
(2008年至今) 35
第六节 证券投资基金业在金融体系中的
地位与作用 36
一、为中小投资者拓宽投资渠道 36
二、优化金融结构，促进经济增长 36
三、有利于证券市场的稳定和
健康发展 36
四、完善金融体系和社会保障体系 36
过关练习 37
第三章 证券投资基金的类型 40
【考情分析】 40
【学习方法】 40
【知识结构】 40
【核心讲义】 41
第一节 证券投资基金分类概述 41
一、证券投资基金分类的意义 41
二、证券投资基金的分类标准和
分类介绍 42
第二节 股票基金 44
一、股票基金在投资组合中的作用 44
二、股票基金与股票的区别 44
三、股票基金的类型 44
第三节 债券基金 46
一、债券基金的特点 46
二、债券基金与债券的区别 47
三、债券基金的类型 47
第四节 货币市场基金 48
一、货币市场基金在投资组合中的
作用 48
二、货币市场工具 48
三、货币市场基金的投资对象 48
第五节 混合基金 49
一、混合基金在投资组合中的作用 49
二、混合基金的类型 49
第六节 保本基金 50
一、保本基金的特点 50
二、保本基金的保本策略 51
三、保本基金的类型 51
第七节 交易型开放式指数基金(ETF) 52
一、ETF的特点 52
二、ETF的套利交易 52
三、ETF与LOF的区别 53
四、ETF的类型 53
五、ETF联接基金 54
第八节 QDII基金 55
一、QDII基金概述 55
二、QDII基金的投资对象 55
第九节 分级基金 57
一、分级基金的基本概念 57
二、分级基金的特点 57
三、分级基金的分类 57
过关练习 59
第四章 证券投资基金的监管 62
【考情分析】 62
【学习方法】 62
【知识结构】 62
【核心讲义】 63
第一节 基金监管概述 63
一、基金监管的概念及特征 63
二、基金监管体系 63
三、基金监管目标 63
四、基金监管的基本原则 64
第二节 基金监管机构和行业自律组织 65
一、政府基金监管机构：
中国证监会 65
二、基金行业自律组织：
基金业协会 67
三、证券市场的自律管理者：
证券交易所 68
第三节 对基金机构的监管 68
一、对基金管理人的监管 68
二、对基金托管人的监管 73
三、对基金服务机构的监管 74
第四节 对基金活动的监管 76
一、对基金公开募集的监管 76
二、对公开募集基金销售活动的
监管 77
三、对公开募集基金投资与交易
行为的监管 78
四、对公开募集基金信息披露的
监管 78
五、基金份额持有人及基金份额
持有人大会 79
第五节 对非公开募集基金的监管 81
一、非公开募集基金的基金管理人的
登记 81
二、对非公开募集基金募集行为的
监管 81
三、对非公开募集基金运作的监管 82
过关练习 84
第五章 基金职业道德 87
【考情分析】 87
【学习方法】 87
【知识结构】 87
【核心讲义】 87
第一节 道德与职业道德 87
一、道德 87
二、职业道德 88
第二节 基金职业道德规范 89
一、守法合规 89
二、诚实守信 90
三、专业审慎 91
四、客户至上 92
五、忠诚尽责 93
六、保守秘密 94
第三节 基金职业道德教育与修养 94
一、基金职业道德教育 94
二、基金职业道德修养 95
过关练习 96
第六章 基金的募集、交易与登记 99
【考情分析】 99
【学习方法】 99
【知识结构】 99
【核心讲义】 100
第一节 基金的募集与认购 100
一、基金的募集 100
二、基金的认购 101
第二节 基金的交易、申购和赎回 105
一、封闭式基金的上市与交易 105
二、开放式基金的申购、赎回、
转换及特殊业务处理 106
三、ETF的上市交易与申购、
赎回 108
四、LOF的上市交易、申购与
赎回 110
五、QDII基金的申购和赎回 111
六、分级基金份额的上市交易及
申购、赎回 112
第三节 开放式基金份额的登记 113
一、开放式基金份额登记的概念 113
二、我国开放式基金注册登记机构
及其职责 113
三、开放式基金份额登记流程 113
四、申购和赎回的资金结算 114
过关练习 114
第七章 基金的信息披露 117
【考情分析】 117
【学习方法】 117
【知识结构】 117
【核心讲义】 118
第一节 基金信息披露概述 118
一、基金信息披露的含义与作用 118
二、基金信息披露的原则和
制度体系 118
三、基金信息披露的内容 120
四、基金信息披露的禁止行为 120
五、XBRL在基金信息披露中的
应用 121
第二节 基金主要当事人的信息披露
义务 121
一、基金管理人的信息披露义务 121
二、基金托管人的信息披露义务 123
三、基金份额持有人的信息披露
义务 123
第三节 基金募集信息披露 124
一、基金合同 124
二、基金招募说明书 125
三、基金托管协议 126
第四节 基金运作信息披露 127
一、基金净值公告 127
二、基金定期公告 128
三、基金上市交易公告书 130
四、基金临时信息披露 130
第五节 特殊基金品种的信息披露 131
一、QDII基金的信息披露 131
二、ETF的信息披露 132
过关练习 132
第八章 基金客户和销售机构 135
【考情分析】 135
【学习方法】 135
【知识结构】 135
【核心讲义】 135
第一节 基金客户的分类 135
一、基金客户释义及投资人类型 135
二、基金投资人构成现状及
发展趋势 137
三、产品目标客户选择策略 137
第二节 基金销售机构 138
一、基金销售机构的主要类型 138
二、基金销售机构的现状及
发展趋势 138
三、基金销售机构的准入条件 139
四、基金销售机构的职责规范 140
第三节 基金销售机构的销售理论、
方式与策略 141
一、销售理论 141
二、销售方式 141
三、销售策略 142
过关练习 143
第九章 基金销售行为规范及
信息管理 146
【考情分析】 146
【学习方法】 146
【知识结构】 146
【核心讲义】 147
第一节 基金销售机构人员行为规范 147
一、基金销售机构人员的定义及
资格管理 147
二、基金销售机构人员管理和
培训 147
三、基金销售机构人员行为规范 148
第二节 基金宣传推介材料规范 149
一、宣传推介材料的定义及范围 149
二、宣传推介材料审批报备流程 150
三、宣传推介材料的原则性要求 151
四、宣传推介材料的禁止性规定 151
五、宣传推介材料业绩登载规范 152
六、宣传推介材料的其他规范 153
七、宣传推介材料违规情形和
监管处罚 154
八、风险提示函的必备内容 154
第三节 基金销售费用规范 155
一、基金销售费用原则性规范 155
二、基金销售费用结构和
费率水平 155
三、基金销售费用的其他规范 156
第四节 基金销售适用性 157
一、基金销售适用性的定义 157
二、基金销售适用性的指导原则和
管理制度 157
三、基金销售渠道审慎调查 158
四、基金产品风险评价 158
五、基金投资人风险承受能力调查和
评价 159
六、基金销售适用性的实施保障 159
第五节 基金销售信息管理 159
一、基金销售业务信息管理 159
二、基金客户信息的内容与
保管要求 161
三、基金销售机构中的渠道
信息管理 162
过关练习 162
第十章 基金客户服务 166
【考情分析】 166
【学习方法】 166
【知识结构】 166
【核心讲义】 167
第一节 基金客户服务概述 167
一、基金客户服务的意义 167
二、基金客户服务的特点 167
三、基金客户服务的原则 167
四、基金客户服务的内容 168
第二节 基金客户服务流程及基金客户
个性化服务 168
一、基金客户服务流程 168
二、基金客户服务提供方式 170
三、基金客户个性化服务 171
第三节 投资者教育工作 171
一、投资者教育工作的概念和
意义 171
二、投资者教育的基本原则与
内容 171
三、投资者教育工作形式 172
过关练习 173
第十一章 基金管理人的内部控制
